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近来，网络平台非法从事外汇按金活动(也称外汇保证金)的行为受到监管关注，监管密集发声向消费者作出风险警示。9月14日，中国人民银行、公安部、国家外管局三部门联合发布《防范外汇按金风险 谨防财产损失》的提示公告称，近期一些网络平台非法从事外汇按金活动，存在风险隐患。凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的，均属于违法行为；客户(单位和个人)委托未经批准的机构进行外汇按金交易的，也属违法行为。
据了解，非法从事外汇按金一般指客户投资一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易。早在今年8月，中国互联网金融协会就发文指出，监管部门未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。此外，各地警方和外管局也多次提醒炒汇风险。北京商报记者了解到，许多网络炒汇平台以境外正规交易商为名义，以直接参与国际市场交易为诱饵，承诺高额回报，以骗取投资者钱财，并以“人拉人、层层返利”发展下线、扩充规模，之后卷款跑路。目前，已有多家网络炒汇平台(IGOFX、ItraderFX、恒星外汇平台、GLO等)先后被曝出代理人卷款“跑路”。
北京寻真律师事务所主任律师王德怡介绍，外汇电子盘交易，通常是以某两种货币的兑换比例设置合约参数，利用MT4、ET5软件或其他功能类似软件进行价格套利。投资的本金是通过网上支付通道支付至平台指定的收款方。有一些第三方支付公司为该类型的平台提供资金支付通道。这种交易的本质是外汇差价合约交易，并非外汇交易，交易中有较大杠杆，而行情K线通常是人为操控，投资者订单很容易被穿仓，交易资金被强平。
对于网络炒汇难禁的原因，500金研究院院长肖磊表示，网络炒汇的吸引力主要是在杠杆层面，有一些杠杆高达上百倍，做单的投资者类似于参与了一种赌博游戏，会非常刺激。另外炒汇基本都基于互联网，非常方便，很多平台可以直接用人民币获得美元炒币资金，但其实可能只是一个数字，并没有真正的美元进入到投资者账户。
北京商报记者了解到，2006年部分银行开始逐步试点外汇保证金交易业务。在试点过程中，监管层发现外汇保证金交易风险大、投资者承受能力有限，于2008年6月明确要求，各银行在相关管理办法正式发布前，不得开办或变相开办外汇保证金交易业务。自此，外汇保证金交易被全面叫停。
在肖磊看来，网络炒汇真正比较难管的地方就是过于分散，产品提供商太多，随着人民币贬值预期的增大，市场本身有很多需求，诸多金融机构暂时还无法提供这类业务，所以扩展银行等金融机构在外汇市场的更多业务，配合一些监管措施，才能防止这类业务继续在各个渠道蔓延。
北京商报记者 刘双霞
(责任编辑：杨畅)
