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理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。从而衍生出了一个新的职业——理财规划师。
那么什么是理财规划师呢?顾名思义就是指导客户理财，帮助客户用财富赚取更多的财富，当理财规划师是很多人的梦想，但要怎样才能成为一名合格的理财规划师呢?了解理财规划师http://fp.gfedu.com/special/interpretation.shtml?bannertt
首先，掌握丰富的理财相关知识。丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
其次，要有很强的自学能力。金融行业的行情总是瞬息万变的，所有要想当好一个称职的理财规划师，一定要不断的学习，学习专业知识、学习心理学、学习人际交往等等。因为理财规划师是一个依托于专业知识并且与人交往的一个职业，所以必须还要善于揣摩人呢的心理，利用自己的专业知识为客户答疑解惑，为客服服务。
第三，愿意不断刻苦专研。无论做哪份工作，都必须要有一颗不断坚持的心，无论做哪份工作，前期都会很苦，只要你坚持熬过来，相信阳光就在眼前，作为理财规划师也是如此，都说台上一分钟，台下十年功，只有不断地努力和专研，你才能变得更专业。
第四，要具有良好的职业操守。客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
最后，要以客户为中心。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。