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(本文由公众号越声投顾(yslcw927))整理,仅供参考,不构成操作建议。如自行操作,注意仓位控制和风险自负。)
众所周知,在理财上,有这么“4321”理论,4321理财法即资产配置方面采取40%固定资产、30%金融资产、20%储蓄资产、10%保险,并且采取恒定混合型策略,即某种资产价格上涨后,减少这类资产总额,将其平均分配在余下的资产中,使之恒定保持一个4321的比例。
40%投资创富:比如投资股票、外汇、基金等有较高收益率的资产,也可以选择开放式基金定期定额投资,每个月通过自动扣款投资省时省力,达到强迫储蓄的效果。
30%衣食住行:每月基本不可缺少的生活费用。吃饭穿衣费、手机费等。当然有车的还有汽油费,有房子按揭的还要交按揭费。
20%储蓄备用:通常存为活期存款,在需要的时候可以方便的提出来,用于改善生活质量。比如,某日心情不错,约亲朋好友喝两杯吃顿饭;收到“粉红炸弹”或生日邀约;甚至家庭应急,此时备用金就派上用场了。
10%投保险:投保是一种长远的安排,是对日后生活的负责和保障,尤其是预防家庭收入的主要创造者可能遇到的意外情况,以免对家庭经济造成重创。以保额(即出险后保险公司的赔付额)一般不低于年收入的10倍为合适。
无独有偶,在股票投资中,一样存在着这么“4321”理论,即“4321”是一种资金运用策略,即用40%的资金做波段、30%的资金做“T 0”(注意引号,不要看漏了,因为有些人经常看漏)、20%的资金做强势股;10%的资金守重组概念股。
一、用40%的资金做波段
波段操作分为大波段、和中小波段。
说起波段操作,可能不算是老经验,这是与一些老年人比较的,因为他们一做就是几年或十几年,真的佩服。波段操作相对于其他操作,有收益稳定的特点,所以资金配置比例方面应该最高。波段操作分为大波段、和中小波段。波段操作的指标也很多,比较出名的有操盘手的BS,大智慧也有好几个,如最近的追击反转等;
1) 大波段操作一般看大势而定的,使用指标一般是月K线,KDJ金叉时买入,触顶回调时卖出。(如下图)
2) 中小波段操作一般是根据指标的趋势来操作。波段操作一般是这样的,即在指标的底部买入,顶部卖出。
波段操作一般是这样的,即在指标的底部买入,顶部卖出。
二、30%的资金做“T+0”: T+0很多投资者认为风险很高,其实相反,因为操作上可以立即反悔。
A股有一个现象,无论股指跌的多凶,收盘与开盘间对个股而言一般影响不大,只要选出次日能涨的品种就可以了,止赢目标是1%,当然需要资金多一点,所以配置到30%。
收盘前买入,次日开盘就跑。操作时最好多开一个账户,比如你配置的资金是10万,只要看到账户赢利1000元就立即卖出,把多余的资金转回到银行,不足又从银行转回,天天这样操作,天天交易。
这种操作无法测试收益,只能逐只个股检查。
三、20%的资金做强势股:下面用一只个股来介绍一下做强势股时的方法:
600281太化股份11月5日突然大单资金单日流入7434万,看一看过往从未有过,表明该股强势确立。而8日开始却受到大盘的回调(灰色线)拖累,被动下挫,前期建仓资金迅速离场,近期进入的全线被套。15日至23日形成底部,给了我们抄主力老底的机会,买入后借利好连续两板。
四、10%的资金守重组概念股:这个没有什么技术可言了,一般地散户数量指标小于-1或突击出现较大的负值的中大盘股,这些都有重组可能。
最后介绍下散户怎样做好股票投资的风险控制?
第一,要具有底线思维。所谓底线思维,就是在做投资时,认真计算风险,估算可能出现的最坏情况,并且对这种情况能够接受及承受。许多人的投资方案赚得起赔不起。你问他如果某只股票跌了50%甚至80%以上怎么办?他只会主观地说不可能,这就是没有底线思维的表现。如何保证制订出这样一种投资方案,即使在出现黑天鹅等最坏情况下,也不至于出现让人无法承受的后果,是一个具有底线思维的人应有的基本素质。
第二,不要孤注一掷。资本市场对于分散投资有两种说法,一种是:不要把鸡蛋放在一个篮子里;另一种是:把鸡蛋放在一个篮子里,然后精心地看护好。这两种说法孰是孰非?如果从风控这个角度来看,鸡蛋放在一个篮子里,实际是孤注一掷的行为。投资市场几乎没有绝对确定的事情,把所有的钱都押在一个投资品上的行为,更像是投机而不是投资。巴菲特提倡集中投资,但从来没有只投一只股票,而是多达20只左右。片面理解集中投资,企图只靠一两只股票发财,无疑是一种很冒险的行为,更科学的方法应当是组合投资。
第三,不投资收益有限但风险无限的东西。如卖空一些股票虽然可以赚钱,但最多只能赚一倍,赔起来却可能没有上限。但如果价格发生较大的不利变化或者波动率大幅升高,尽管的价格不可能跌至零,也不可能无限上涨,但从资金管理的角度来讲,对许多交易者来说,此时的损失已相当于“无限”了。
第四,不用杠杆。跌5%在市场是经常发生的事,如果你一直满杠杆运作,不管多少钱,亏完是迟早的事。老老实实靠本金来增值应是确保安全投资的正确态度。
下面小编建议谨记21条不败铁律:
1、一只票占总仓位最多6成,一般4成,总仓位一定要留2成不轻易动,只有市场暴跌才能动用一成
2、大牛的基础已经存在,就是混合所有制改革、创业板的市值管理、主板中小板一样可以做外延式扩张是本轮牛市的中坚力量,还有无风险利率的下行,此时股市正是低估,不敢入市的人,让他们在5000点来当解放军
3、高开+放量=大斜率拉升+放量,管他的超短线,在成本线上出,都是对的
4、大盘每次回调就是买入时机,坚定信念
5、看开盘,高开就走,低开1-2个点平盘走,低开太多,放量下杀加仓或弹上-1、-2左右就割
6、低吸最佳时段9点15--10点30,其他时段除非有大斜率下杀
7、证券B--牢记
8、小提醒,买点=大斜率下跌+放大量;卖点反之,其余为无效交易时间
9、小提醒群中问个股的童鞋,牛市行情=鸡犬升天,如果我没有研究的股票,你又想买而不敢买,可以去交易所网站查询年报、公告等,了解清楚再下手
10、若看过个股的年报和公告后,符合大局观+核心价值,我认为是没问题的,坚定持有即可
11、小提醒:研究透的股票是主食,仓位要重要狠(越跌越买),其他看技术的是点心是一夜情,仓位不建议超过3成
12、长线个股建仓提示:地产买首开或北京城建,环保买大禹节水或创业环保或兴蓉投资,电力买韶能,建材买海螺型材,按比例配,切莫满仓,留好两成仓位不动
13、再提醒新入群的大神们,斜率加放量才是有效交易时间,出现了就买,越跌越买,分批建仓
14、做短线基本要素:1.盯盘 2.快速下单 3.每天做功课2小时以上 4.市场敏感度很强 5.腰好,具备了再做短线
15、用大斜率+放量的买入方法去做有大局观和核心价值的股票,任何暴风雨都是微风拂脸,稳坐钓鱼台
16、长线股嫌太慢不愿做,短线股又不去花时间心思去做功课,买股不按套路,总想去自创奇招,这种类型的散户99.99% 必亏
17、越跌越买,买在大多数散户都犹豫、恐慌、煎熬的时候,等涨上去了,再把高位的筹码给追高的散户
18、贪婪和恐惧的应对方法就是越涨越卖,越跌越买,仓位满时,适时割肉
19、我们把握一个小小的原理,再强壮的人也会生病,再傻的机构也不会给散户抬轿子,散户如果能显然看好的东西,机构肯定会去洗,洗干净了再拉
20、洗散户最好的方法:1.急杀后都再反弹,就它不弹 2.大盘上涨过程中,同行业的都涨,就它不涨 3.借助利空狂杀
21、买入点太高,是很被动的一件事,要么你等长阳割肉,要么等暴跌后买入等量股数,等待平盘解套走人
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