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银行存钱，真的不是随随便便让你存
你银行账户进账多少会被监控
土豪们去银行存钱
又会受到怎样的审核呢？
最近我看到网友讲述了他在银行存钱的经历：
在等待确认时在银行柜台
银行工作人员告诉他
必须等几分钟
需要上面通过后，才能确认
这不禁勾起了小编的好奇心
个人去银行存钱还要审核？
因为我太富有了？
怀疑我有什么可疑交易吗？
相关业内人士给出了答案
可能是因为他的存款金额超过20万
所以需要有一个确认过程
好吧，言归正传
关于账户内外个人账户的数量将被审查，银行有明确的规则和定义；其目的是防止犯罪分子利用银行支付结算进行洗钱等犯罪活动，加强对人民币支付交易的监督管理，防范风险。
一、对于大额支付交易的规定在办法中，对大额交易进行了定义
（1）法人、其他组织与个体工商户（以下统称单位）之间单笔转移支付100多万元；
（2）单笔现金收付款超过20万元，包括现金存款、现金提款和现金汇款、现金订单、现金票据；
（3）个人银行结算账户与个人银行结算账户和单位银行结算账户之间的转账超过20万元。
所以这个问题的答案是，那就是上面的数量。在大额交易的情况下，金融机构需要执行以下操作：金融机构通过相关系统和支付交易监控系统报告大额转移支付。并自交易之日起第二个工作日向中国人民银行总行报告。金融机构通过其业务处理系统或书面报告大额现金收入和付款。将于营业之日起第二个工作日向中国人民银行当地分行报告，并报中国人民银行总行。
二、对于可疑交易的管理。
（1）分散资金转移在短期内、集中转移或集中转移、分散转移；
（2）收到和支付的资金频率和金额明显不符合业务经营规模；
（3）收到和支付的资金流量明显不符合企业的经营范围；
（4）企业的日常收付明显与业务经营的特点不一致；
（5）定期收集和支付大量资金，企业性质明显不符合、的特点；
（6）在同一付款人的短期内频繁收取和支付资金；
（7）长期闲置账户的原因突然不明确，在短时间内收到大量资金；
（8）经常从短期内与其业务运作无明显关系的个人收取个人汇款；
（9）现金存取量、的频率和使用量与其正常的现金收付明显不一致；（10）个人银行结算账户将在短时间内累计超过100万元现金；
（11）走私贩毒活动、、严重恐怖活动地区的客户之间的商业交易大幅增加，资金经常在短期内支付；
（12）经常开户、取消账户，在账户关闭前将收取大量资金并支付；
（13）故意归零，逃避对大额支付交易的监控；
（14）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
上述“短期”一词是指在10个工作日内。
很多网友不禁怀疑个人账户交易是否超过20万元，是否会被检查，有关部门会检查出来？另外个人的信息算不算是泄露，银行要不要承担信息泄露的责任呢?
在这方面，《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第21条规定：“除法律另有规定外，中国人民银行和各金融机构不得向任何单位和个人披露可疑支付交易信息。”