返回目录：理财保险
最近这几年是“传销币”、“山寨币”、“空气币”横行的黄金年，国内大部分投资者都变成了韭菜，而币圈大佬变成了韭菜收割机。“传销币”横行已经不是小范围的事情了，已经变成全国性的大事件了。运营“传销币”、“山寨币”、“空气币”团伙往往通过租用高档豪华的办公室，雇佣海外团队将自己包装成跨国企业，号称资产能在短时间内达到千倍、万倍的增长。这些团伙背景看着比较华丽，但是没有任何过往历史成绩，没有任何落地的项目，主要靠包装一个“区块链”无所不能的好概念，来忽悠外行众筹投资，投机色彩十分明显。
“传销币”、“山寨币”、“空气币”基本都披上了“区块链”这件华丽的外衣，他们打着虚拟货币投资的旗号，做的却是非法集资或网络传销的勾当！这些起案件的犯罪套路如出一辙，其本质都是“先吃后”的庞氏骗局，“击鼓传花”的传销游戏。
1、麦格币
2016年1月，徐怀在国内发起投资虚拟货币“麦格币”，依托AUGOLDCAPITAL_NET网站，要求他人购买500、3000、10000不等的麦格币（开盘时每麦格币3元人民币）租赁其“矿机”获得加入资格，成为小矿机、中矿机、大矿机会员并取得该平台网站的会员账号，获得静态收益的同时取得发展其他人员加入的资格。
而后按照每名会员名下排列两个下线为其左右两个区的方式组成双轨制团队，由推荐人为被推荐人在自己的下线安排位置，形成上下层级关系，直接或者间接以发展人员数量及缴费金额作为返利依据，以投资即有高额回报等宣传口号为诱饵，引诱参加者继续发展他人参加，并骗取财物，扰乱社会经济秩序。
至2016年9月案发，该会员网站注册会员共43132人次，层级在三层以上，其中小矿机会员20360个，中矿机会员7562个，大矿机会员15210个。徐怀利用传销骨干的银行卡为其收取会员缴纳的传销资金达2亿元。
2、ROC
2013年8月，姚某某经介绍加入“ROC亿万富豪俱乐部”，成为该网站的注册会员。
该网站宣称“ROC”成立于2006年，总部位于瑞士，由19位亿万富豪组成，投资赛车、石油、金融期货等诸多行业，所获得的大部分收益通过财富分交易系统拉升财富分价值回馈给会员。
网络俱乐部要求加入者一次性缴纳人民币7000元、21000元、56000元分别获得金卡、铂金卡、钻石卡会员资格，会员通过每天点击“ROC”网站抽奖（中奖率为100%），奖金为投入资金的1%，连续抽奖50天并获得相应数额的电子币，剩余50%的注册资金网站系统自动将其作为内部股配送给会员（宣称每年最低升值2倍）。
另外注册会员通过介绍新会员加入形成上下线层级关系，并根据下线缴纳的费用、发展的人数可获得相应的直推奖（10%）、拓展奖（10%）、见点奖（1%）等奖励，其发展会员所获返利以“电子币”形式累加于会员账户中。
3、SMI
2007年5月，新加坡籍华人黄彦清成立SMI投资理财科技网络公司。2012年12月更名为“Finnciti游戏网站”（中文名称：城市建设模拟游戏网站，网址finnciti_com）。
“FCT”公司及其网络平台无任何实体经营活动，以“投资理财”、“网络游戏”、“扶平”、“养老”、“共同富裕”等口号向公众宣传，以设置各种奖励为诱饵，在我国境内通过网络宣传、讲课、介绍等方式不断发展下线，要求新会员加入必须经老会员推荐，并通过老会员缴纳资金购买PIN码才能注册，并按照每一名会员的下线分两区，且两区要保持平衡的固定顺序组成层级，直接或间接成为上下线关系，以发展下线可获得8%奖励引诱参加者继续发展他人参加，骗取钱财，并通过出售电子积分EP的方式获利。
该传销组织注册户口（ID号）分为六个级别，分别为100、200、500、1000、2000、5000美元，会员根据购买不同级别的户口，获得相应的“机器人”,系统设定直推奖、平衡奖（对碰奖）、领导奖、永久分红奖等形式，将提成自动分发给会员。
4、MMM
2015年5月，黎某加入MMM金融互助平台，通过微信对MMM金融互助平台进行宣传，以先帮助他人，再获得他人的帮助作为幌子，引诱他人加入MMM金融互助平台，成为MMM金融互助平台成员。
MMM金融互助平台以黎某所发展的成员的投资额的10%作为推荐奖，以黎某所发展的成员的投资额的5%作为管理奖。截止2016年8月，仅黎某组织内部参与传销活动人员达30多人且层级在三级以上。
5、黑石币
2014年，黑石币假借美国黑石集团之名，自称是发行的第一枚网络虚拟货币，2015年11月底进入中国市场。
其经营模式如下，静态收益：500元一台云矿机，每天产20个金币（一个金币等于1块钱人民币），其中8个称金种子是自动复投的，累积到500个时，系统又自动增加一台云矿机那就有2台云矿机，2台每天分红40个币，以此类推。
动态收益是最大收入来源，每推荐一个人，系统就奖励150金币。推荐第一名玩家，可拿一代玩家每日产能的10%，推荐第二名玩家，可拿二代玩家每日产能的10%；以此类推，推荐10人，可拿1-5代会员每日产能的10%,5-10代会员每日产能的5%
6、开普币
开普币最早出现在2015年7月，1开普币兑0.73美分。短短半年时间上涨了146倍。自称在全球40多个国家同步推广和交易，并保证在未来的几年，开普币预计上涨几百乃至几千倍。
然后，在2017年开普币即被列入央视资金传销组织名单中。
7、开元币
开元币OGC最早出现在2016年，自称开创了虚拟货币的新纪元，凭借着先进的区块链技术，每次交易都能生成新的模块，比比特币更安全，防盗性能绝对一流。
但在2017年开元币也被列入央视资金传销组织名单中，目前未能从公开资料查找到具体经营细节。但中国裁判文书网的多则刑事判决书中有提到：原参与过“开元币”传销模式的成员，后有多数人模仿成立了“恒星币”交易网站，在更名之后，继续采用静态、动态的形式获取非法资金来源。
8、可汗币
可汗币自2015年起开始大肆宣传，据称来自韩国，英文名为khancoin。由韩国虚拟货币交易所所长赵贤夏研发，公司承诺在一年内可以增长80到100倍，五年1000倍左右。
经营模式依旧是静态和动态收益结合，充值1000美元给8020元的可汗币，3000美元给24560元的可汗币；每拉进一位新成员就奖励10%，总共分为7个级别，拉进的人越多，赚取的钱越多。
9、贝格邦BGB
美国贝格邦(BGB)股权证券私募集团，据称是众筹股权虚拟币商城颠覆马云，比尔盖茨，巴菲特的新模式，发行400万原始币，其中0.5元一个，投入最低1000元，最高3万元，日息最高1.5%
10、ITB
“艾特贝”（ITB）网络传销网站于2014年2月28日在互联网上正式开盘营业。
根据“艾特贝”网站相关的升级规定，通过该网站提供的财付通账号交纳相应的会员费，升级为“艾特贝”的星级股东(会员)，成为一星、二星、三星、四星、五星、六星、七星股东；每个级别会员须交纳的会员费分别为：200、800、200、6000、12000、21000、30000元；星级会员需要再升级的时候，可以补差价升级到自己想要的星级会员；星级会员交纳的会员费，200元为一单，获得红利积分2个。
按照七个不同级别，分别按10％、15％、20％、25％、30％、35％、40％获得“艾特贝”公司的电子币，剩余的会员费按照公司的奖励计划回馈给会员作为奖励。
