“P2P”又出事 旺旺贷疑为皮包公司诈骗-旺旺贷

  今年1月3日审核通过的P2P网站旺旺贷，4月15日神秘下线，QQ客户、400热线全无应答，当恐慌的投资者开始在网络上组群声讨时，才发现他们可能误入深坑。

  记者从旺旺贷网址的下页显示出，网站所属显示为深圳纳百川担保有限公司，同时查询网站的备案许可号www.wangwangdai.com.cn，也指向了深圳纳百川担保有限公司。

  记者发现这家公司背后可能隐藏有更深的秘密。通过查询深圳市市场监督管理局登记备案信息发现，这家注册资金1000万元的深圳纳百川担保公司成立日期为2013年11月21日，成立距今不过半年，且无年检。更令人困惑的是，当记者准备前往实地考察时，该公司登记的住所“深圳市龙岗区横岗街道松柏社区深惠路132号504”在地图上查无此地！

  记者致电登记松柏社区所在的深圳横岗派出所，相关警务人员表示，“已有不少投资者反馈，我们所在辖区片警已经去实地走访，深惠路并不在松柏社区，同时深惠路也无132号，确认为虚假地址。“而从借款人提交的电子协议来看，部分将深惠路均写成“神惠路”，更值得令人怀疑。而网贷之家的工作人员李振政表示，昨日已经去实地考察，无深惠路132号，且与132号最近的只有134号，是一个居民小区，并无写字楼和办公地。

千万资金流向何处？

  一家查无实地的公司，在短短几个月时间，却已经从全国各地吸取千万资金。记者获取的旺旺贷失联维群“受骗者名录”显示，截至17日下午，已经有逾200人实名登记有通过该网站“放贷“，共计放出1379.66万元，化名为“云飘渺”的群主告诉记者，网站“失联”前的滚动显示的融资金额最高达6500万元，而该群目前已有近700名可能的“受害者”。

  具体看，个人放贷金额从数十元到数十万元不等，在“旺旺贷被骗名单”里，登记为孙先生的哈尔滨男性投资额度高达266万元，登记为吕明辉的北京男性投资额度高达62万元，仅10万元以上的投资额度就达到30余人。

  记者联系了一位位于江苏苏州叫陈兴荣的投资者，他表示从3月上旬到4月中旬，看好网站所标示的投资回报，从几百元开始，累计投资金额达到36.97万元。他表示期间曾有担心，但发现行提取过数百元并无任何障碍，就加大了投资力度。直到15日上午QQ客服还有应答，而到下午包括网站、热销和客服集体“失联“。

  上千万资金流向何地？陈兴荣表示，自己通过农行向上海西藏南路支行的某个账号汇款，而非深圳本地。化名为“云飘渺”的王先生也表示，公司账号为建设银行深圳和平路支行，但目前可能资金有多个账号，且许多人通过第三方支付渠道支付，并不清楚具体资金流向到何地。

破产走路还是皮包公司行骗？

  为什么一家成立不久的公司能在网路上获得如此多信任投票？

  从网站的百度快照中，还能窥见部分所谓的P2P贷款项目：单个项目从3.5万元到13万元不等，年利率从19.20%到22.80%不等，而借款期限多在1至3个月。同时，所有的项目都标明有房产抵押，而在曾经的网站截图上，也显示“100%无风险”。

  除了较银行活期、定存以及余额宝等产品明显要高，同其他正规P2P网站12-14%左右的收益相比，该短期收益也明显要高，同时“投资标的”无门槛，最少的投资者只有投入50元。一位投资者表示，3个月22%的年化收益较要其余的P2P要高，但同时又不是高的离谱，仅比一些个人小贷仅高出数个点，从而获得投资者信任。

  同时，该网站在百度搜索的推广也误导了部分投资者。资料截图显示，旺旺贷于今年1月28日获得百度信誉档案，等级为V1，并纳入百度保障计划。加上公司网站的ICP备案、工商注册等资料均有据可查，加大了网站的可信度。

  从目前查无实地的注册情况来看，很多投资者怀疑公司为皮包公司。一位化名“小草”的投资者表示，最为担心的是旺旺贷是一开始就是有人精心策划的骗局，从公司1月上线到4月公司神秘失联，并没有任何人从该平台提取过大笔借款资金。记者联系了深圳一家本地正规小微金融公司负责人，他表示在圈内并未听说过旺旺贷公司。

  网贷之家的李振政指出，今年深圳已有借P2P名义进行的网络诈骗的先例，3月有一起“元一创投”。他怀疑旺旺贷网络诈骗的可能性更高。他表示，更为恶劣的是，通过百度推广，具有虚假的担保公司进行担保，并且在没有投资者提取证据时就直接关闭网站，导致取证困难。需要指出的是，网络诈骗和P2P破产并不等同，诈骗的机率更小但性质更恶劣，或为破产比率的1/10。

  目前不少投资者已经在警务部门登记备案，具体情况有待警方进一步调查。