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1、融宜宝涉嫌非法吸存被警方立案 规模超过超百亿
4月12日，据投资者爆料，上海融宜宝积家投资管理（北京）有限公司上海浦东分部涉嫌“非吸”被上海浦东警方刑事立案。融宜宝总部设在北京，一家集财富管理、小额贷款于一体的机构，主营线下业务，旗下有五家全资子公司，于北京、上海、南京、天津等全国40多个城市设有百余家分公司，至今已经累计服务上万名会员客户，为客户配置资产超过百亿。
来源：网贷天眼
【动察点评】线下财富管理也有很多坑。
2、部分网贷平台暂停自动投标 业内期待分类监管
近日，部分网贷平台暂停了一度风靡的“标配”产品——自动投标，而被称为网贷业“揽客利器”的活期理财产品也被一些平台陆续下架。
金融行业研究中心分析师沈中祥分析指出“下线自动投标应该是对于监管导向的响应，以增强自身平台合规性的考虑。”。尚未暂停自动投标的多家平台则向《每日经济新闻》记者坦言，每家平台的自动投标模式不一样，希望监管层莫要一刀切，考虑分情况监管。
来源：每日经济新闻
【动察点评】互联网金融行业协会最近成立了,在监管、备案方面应该会有所改进。
3、P2P活期产品存合规性争议，部分平台陆续下架
4月12日，随着监管政策逐渐的明晰，P2P网贷平台的整改也在陆续进行。部分存在“资金池”嫌疑的产品正在陆续下架，比如“活期理财”。据了解，目前，有一部分平台已经停了原来平台上的活期理财产品，亦有些平台在对相应的产品进行了整改。不过，仍有很多的平台的活期产品依然在线。
在业内人士看来，部分平台暂停活期产品可能主要是出于监管层对资金池问题的考虑。实际上，目前很多技术是可以做到活期产品也和相应的债权匹配，不一定存在资金池的问题，活期产品也未必不合规。
来源：每日经济新闻
【动察点评】未来监管层面如何看待这种技术，将是一个变数。
4、董事长主动报案 国惠金融涉嫌自融
近日，在中晋、快鹿等理财平台纷纷爆雷之后，深圳网贷平台国惠金融于4月9日晚连发两条公告，公告称“平台自身存在自融问题，现已自首”。统计，目前已经联系上的投资人有300余人，涉案金额达2000万。此前，国惠金融已与深圳华拍投资签署了战略合作协议并有着深圳保护伞投资担保公司作为第三方担保公司。但值得注意的是，保护伞公司的股权人之一黄庆乐正是国惠金融的实际控制人。
来源：零壹财经
【动察点评】玩不下去的平台，主动投案，或许可以减少点罪罚。
5、东东家总融资超11亿 23个项目蓄势登陆新三板
4月11日，京东金融宣布，旗下京东东家成立一年多以来已经帮助89个创业创新企业成功融资，总募集金额超11亿元。其中，23个项目正筹备登陆新三板。
据京东东家负责人孙肇昭介绍，京东东家的核心竞争力在于风控和众创生态。京东东家所优选的项目，大多是来自能够代表时代发展趋势的行业，尤其是能为用户创造全新价值的品质生活类、服务升级类、智能科技类、社群社交类，这些项目都是以用户需求为核心驱动力，而不是以获取短期资本投资为目标。目前，京东东家所选项目通过率低于2%。
来源：证券时报网
【动察点评】23个项目登陆新三板并不说明什么。并且，京东东家是私募投权投资。
6、证监会下发7家企业IPO批文 筹资总额不超28亿元
4月11日，新一批的IPO批文下发。记者获悉，证监会按法定程序核准了7家企业的首发申请，其中，上交所3家，深交所中小板1家，创业板3家。上述7家企业的筹资总额预计不超过28亿元。证监会要求，上述7家企业及其承销商将分别与沪深交易所协商确定发行日程，并陆续刊登招股文件这是今年证监会核准的第五批IPO批文。至此，今年以来，证监会已经核准了38家企业的IPO批文。
来源：零壹财经
【动察点评】IPO放闸了。
7、中晋业务员宣称 ：中晋若倒 上海无人敢开
日前，凤凰iMoney记者所在的中晋投资群上演了一场博弈大战。中晋业务员李杰（化名）执拗的认为中晋没有问题，上海是在普查，同行在抹黑中晋。当被问及炫富女哪来那么多钱时，李杰解释，那是集团奖励给业务前10的客户经理的。为证明中晋的资金实力，李杰表示，“外滩8号就是我们的坐标，徐家汇、滨江、人民广场，就连黄浦江的邮轮都有中晋的广告。e租宝的高铁是租的，我们的飞机是买的！这样的实力都出事，上海还有哪家敢开？”
来源：凤凰iMoney
【动察点评】这种问题光是站出来讲话还不够，要用事实和行动说话。
8、京东金融商标案胜诉 保住“小金库”商标
4月11日下午，朝阳法院对一起商标争议作出了一审宣判，京东金融在案件中胜诉，保住了自己“京东小金库”的商标。
法院经审理认为，“京东小金库”与中科联社研究院注册的“小金库”商标，以及中科联社宣传但未实际开展经营的“人民小金库”相比，在读音、字形、整体视觉效果上均存在明显差异。“小金库”并非一个具有独创性的词汇，无法单独起到识别服务来源的功能。因此法院判决，驳回原告所有诉讼请求。
来源：北京娱乐信报
【动察点评】小金库是个好名。
9、发公告宣布关闭平台 庞氏骗局3M正式崩盘
国际大骗局MMM近日传出了“正式”崩溃的信号。据英国金融时报，MMM行政部门周一正式向投资者发布公告称，将关闭旗下“比特币共和平台”。该平台已经失败，无法做到承诺的每月100%收益率，不过30%收益率不在话下。
此前多年，MMM曾多次传出崩盘的消息，但平台之后对外宣称是系统重启，并引诱投资者再次投入，中国监管层也曾四次对3M进行预警。
来源：华尔街见闻
【动察点评】终于被关了。
10、3月众筹平台破300家 淘宝京东苏宁三足鼎立
4月11日公布的《2016年3月全国众筹行业月报》（以下简称《月报》）显示，3月新增众筹平台明显增多，为36家，倒闭众筹平台为14家。据不完全统计，截至3月底，全国各种类型的众筹平台总共328家，其中奖励众筹平台项目最多，而淘宝众筹、京东众筹、苏宁众筹这三大巨头众筹平台在奖励众筹平台中已呈三足鼎立之势。
来源：经济参考报
【动察点评】奖励众筹对互联网平台来说，是一个拉流量、做销量的好工具。
11、借贷宝上线企业版，企业可向员工借款
4月12日，借贷宝在北京召开发布会，宣布借贷宝企业版正式上线。在借贷宝企业版里，企业的融资方是企业的员工。企业通过借贷宝向员工发起借款，员工基于自己对企业的了解自主决定是否投资。
此外，由于员工是对企业最为熟悉的人，通过持续观测员工和企业间的互动行为，借贷宝方面可以掌握企业的运行和资信状况，进而能够为社会资金方提供企业信用评价和交易撮合服务，为企业引进资金。
来源：P2P观察网
【动察点评】借贷宝的APP做得太烂了。
12、神州专车上新三板 获云锋基金领投近30亿
4月12日，神州专车已正式向全国股转系统公司递交新三板挂牌申请。神州专车还获云锋基金领投近30亿，而非此前传闻的阿里巴巴投资。这一轮融资完成后，神州专车估值接近300亿。据悉，之所以此轮投资并非是阿里巴巴，而是与阿里巴巴关系密切的云锋基金，原因在于，阿里巴巴还是滴滴快的股东，受禁业协议限制，使得阿里将股份转让给了云锋基金。
来源：腾讯科技
【动察点评】不管如何，还是阿里系。
13、5年内将有1000家县企入驻苏宁易购
日前，苏宁云商携手中国老区建设促进会，开启“全国革命老区电商扶贫千家万户行动暨首次实务操作培训活动”，按照规划，5年内，苏宁将培训1万人以上电商扶贫人才骨干，在全国28个省的1599个革命老区内，建设1000家苏宁易购服务站，推动老区农副产品、旅游产品等上网销售。
同时，苏宁云商副董事长孙为民介绍称，在贫困地区建设苏宁易购服务站，还把当地的农副产品上线到“中华特色馆”，并对当地的民族手工艺品、旅游产品等特色资源进行推广。
来源：亿邦动力网
【动察点评】渠道下沉拓市场。