作者：百色金融新闻网
返回目录：理财保险
为提高柜面风险防范能力，瑞安农行针对近期温州市公安局、人行联合开展的冒名开卡暗访检查情况，结合“清雷防险”专项行动要求，迅速做好相关会议精神的传达贯彻与工作部署，持续强化账户实名制管理。
紧抓制度学习，规范临柜业务操作
召开运营主管例会，集中学习账户开户实名制管理规定与暗访检查通报，总结梳理客户身份审核重点与风险防控要点；利用晨会、夕会组织全员重点学习账户实名制相关制度规定，让员工在思想上高度重视、操作上更加规范，严把开户关。
强化案防教育，杜绝风险事件发生
关注临柜员工工作动态，定期开展典型案件学习、反洗钱知识培训和风险警示教育，持续强化员工合规意识、责任意识和风险防范意识，要求柜员在办理业务时，严格执行“一看、二核、三问、四询、五查”制度，从源头上杜绝非实名制账户的开立。
严格监督检查，坚守合规经营底线
突出客户信息真实性和实际操作规范性的监督，采取现场检查与非现场录像抽查等方式，边检查边辅导，持续纠正不良操作习惯。通过网点自查、支行抽查和专项检查，加强客户身份真实性和业务资料真实性审核管理，严格把控运营风险，实现合规安全经营。（胡月如）